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来るべき世界の終末に備えてAmazonやセブンイレブンで買い物をしたり、登山や釣りに行って写真を撮ってます。あと最近、投資信託はじめました。

【投資】初心者が投資信託をはじめて1ヶ月が経過しました

気が付けばあっという間に1月が終わってしまいました。東京でも雪が降ったりと近年まれに見る寒さです。

投資信託1ヶ月目。それでは結果を振り返ってみたいと思います。

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結果発表

評価損益:+593,996円

実際には一部買い替えを行った際に利益確定して税引き後に元本に回った164,226円があるのでそれを含めると+758,222円になります。

現在、保持している投信が下の表になります。

保有 投資額 評価額 評価損益 リターン
ひふみ投信 4,713,985 4,807,084 93,099 1.97%
ジェイクール 10,357,940 10,862,133 504,193 4.87%
中小型成長株オープン 92,301 91,797 -504 -0.55%
eMAXIS Slim先進国 100,000 98,575 -1,425 -1.43%
eMAXIS Slim新興国 50,000 49,835 -165 -0.33%
iFreeNYダウ 50,000 48,798 -1,202 -2.40%
合計 15,364,226 15,958,222 593,996 3.87%

年初の予定とはすでに実態が変わっているという。。まぁ、結果オーライですが… 今回、買い替えを行った際にだいぶ時間ロスが発生したのでその部分も有効に使えていたらもう少し数字が伸びていた可能性があります。("たられば"の話し)

投資信託の場合『申込み日』『約定日』『受渡日』ここら辺をしっかり頭にいれとかないと買い替えの際、資金を遊ばせてしまうので注意が必要です。インデックスファンドについてはまだ積立て設定をしていません。今後は積立て日を決めて自動積立てにしたいと思います。中小型成長株オープン(通称:すももん)は月末に端数の余力で買ってみました。

振り返り

1月は日経平均が24000円を越えるも23098円まで調整。特に1月最終週の下げは中々きつく、前半で積み上げた含み益を溶かしてくれました。日経23000、TOPIX1840、マザーズ1300が防衛ラインです。また為替が円高に振れているのがすごく気になります。はやくも上昇相場終焉の文字がチラッと頭をよぎります。。まだ1ヶ月を経過しただけなのでなんとも言えませんが『高いところで買って安いところで売る』所謂、狼狽売りには気を付けたいと思います。SBI小型成長株ファンド ジェイクールには頑張ってもらえればと思います(`・ω・´)

ちなみにジェイクールは1月26日で新規買付停止になりました。